Il n’y a pas beaucoup d’investisseurs en lingots qui n’ont pas pensé à utiliser leur réserve pour acheter des produits d’épicerie un jour.
La plupart d’entre eux ont d’abord acheté du métal parce qu’ils connaissent quelque chose d’important sur l’histoire. Les monnaies fiduciaires finissent par mourir aux mains de dirigeants irresponsables, et cela peut arriver rapidement. Les personnes prises avec rien d’autre que du papier sans valeur dans leur portefeuille devront recourir au troc.
Les pièces d’or et d’argent , les rondes et les lingots ont une valeur universelle. Aucune autre classe d’actifs n’est susceptible de mieux fonctionner lors d’un effondrement total des devises.
Cela dit, l’époque où l’or et l’argent fonctionnaient comme monnaie de circulation pendant une période prolongée est probablement révolue. Il est difficile d’imaginer que les gens renoncent à la commodité des paiements électroniques et effectuent toutes leurs transactions en personne, avec un échange physique de pièces.
Alors que l’époque où les gens portaient et utilisaient régulièrement des pièces physiques est révolue, l’or et l’argent n’ont jamais cessé de fonctionner comme un actif de réserve et une forme d’épargne supérieure.
La commodité n’est pas le seul obstacle à ce que l’or et l’argent reprennent leur rôle de moyen d’échange.
Considérez ce qui est arrivé aux pièces d’argent à 90 % encore en circulation lorsque les États-Unis sont passés à la monnaie plaquée sans teneur en argent en 1965. Les pièces d’argent ont rapidement disparu de la circulation alors que les gens les triaient de leur monnaie et les rangeaient. Ce concept est connu depuis longtemps sous le nom de loi de Gresham.
C’était une sage décision de conserver l’argent et de dépenser les pièces de cuivre plaquées à la place. Le prix de l’essence était de 0,31 $/gallon en 1965. Un quart d’argent à 90 % n’était pas tout à fait suffisant pour acheter un gallon. Aujourd’hui, ce quart peut être vendu pour 3,93 $ – plus que suffisant pour acheter un gallon dans certains endroits.
L’argent du peuple, retiré de la circulation et mis de côté a conservé son pouvoir d’achat malgré le fait que le métal blanc soit actuellement en baisse par rapport à ses sommets.
L’argent, contrairement aux pièces ou billets fiduciaires dégradés, fonctionne comme une véritable épargne.
L’itération de la note de la Réserve fédérale sur le dollar américain est en voie de destruction. De manière perverse, cela ne fait qu’accroître l’utilité du dollar en tant que monnaie. Les gens dépensent de l’argent de plus en plus vite à mesure que la valeur diminue.
Dans une tournure des événements étroitement liée, les politiciens américains et les banquiers centraux détruisent rapidement leur crédibilité. Avec cela s’en vont leurs chances de pouvoir restaurer la confiance dans le dollar fiat pur.
Ils peuvent tenter de lancer un jeton numérique pur pour remplacer l’argent physique. Après avoir détruit l’ancienne monnaie, il est peu probable qu’ils inspirent confiance dans une autre version d’une unité monétaire non garantie et irrécupérable.
Certains dirigeants ailleurs semblent sentir le péril ainsi qu’une opportunité. Les banques centrales ont acheté de l’or au rythme le plus rapide jamais enregistré.
Les pays BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine et Afrique du Sud) ont reconnu leur intention de lancer une alternative à la principale monnaie de réserve mondiale. Il est largement admis que cette monnaie BRICS sera adossée d’une manière ou d’une autre à l’or et à d’autres matières premières.
Il est possible qu’une nouvelle monnaie ait un attrait similaire aux quarts d’argent en 1965. Les gens dans de nombreuses régions du monde pourraient être incités à économiser les dollars BRICS, ou quel que soit leur nom, et à dépenser joyeusement des dollars fiduciaires à la place.
L’un des grands défis de la mise en œuvre de la monnaie adossée à des actifs et de son bon fonctionnement en tant que monnaie consistera à amener les gens à l’utiliser plutôt qu’à la thésauriser. Bitcoin, bien qu’il ne soit certainement pas adossé à des actifs, a rencontré cet obstacle à une adoption généralisée.
L’or et l’argent jouent toujours un rôle central dans le système monétaire et ce rôle devrait encore s’accroître dans les années à venir. Mais en l’absence d’une tournure des événements très grave, il est difficile d’envisager le retour de l’or et de l’argent comme monnaie de circulation. Les gens ne se sépareront pas de leur métal à moins qu’ils n’aient plus le choix.
Clint Siegner est directeur chez Money Metals Exchange , un négociant en métaux précieux récemment nommé « Best in the USA » par un groupe de notation mondial indépendant. Diplômé du Linfield College dans l’Oregon, Siegner met son expérience en gestion d’entreprise ainsi que sa passion pour la liberté personnelle, le gouvernement limité et l’argent honnête dans le développement de la marque et de la portée de Money Metals. Cela comprend des écrits abondants sur les marchés de l’or et leur intersection avec la politique et les affaires mondiales.
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